Notre Engagement contre le Blanchiment d'Argent
DinarSquare s'engage fermement dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, en pleine conformité avec la législation algérienne.
Conformité Légale en Algérie
Loi n° 05-01 du 6 février 2005
DinarSquare opère en stricte conformité avec la Loi algérienne n° 05-01 relative à la prévention et à la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, ainsi que tous ses amendements ultérieurs.
Autorités de Tutelle
- • CTRF (Cellule de Traitement du Renseignement Financier)
- • Banque d'Algérie
- • Commission de Supervision des Assurances
- • Ministère de la Justice
Obligations Légales
- • Déclaration des opérations suspectes
- • Conservation des documents (10 ans)
- • Vérification de l'identité (KYC)
- • Formation continue du personnel
Surveillance Active des Activités Suspectes
Notre plateforme surveille en permanence toutes les transactions et activités pour détecter les comportements suspects ou anormaux.
Surveillance 24/7
Monitoring continu de toutes les annonces et transactions en temps réel
Signaux d'Alerte
Détection automatique des patterns suspects et comportements anormaux
Analyse Comportementale
Profilage des utilisateurs et détection des anomalies comportementales
Signaux d'Alerte AML (Red Flags)
Reporting aux Autorités Compétentes
Déclaration Obligatoire des Opérations Suspectes
Conformément à la loi 05-01, DinarSquare est tenu de déclarer immédiatement toute opération ou tentative d'opération suspecte à la CTRF (Cellule de Traitement du Renseignement Financier).
Reporting Immédiat
Déclaration dans les 48 heures suivant la détection d'une activité suspecte
Documentation Complète
Transmission de toutes les preuves et documents pertinents aux autorités
Coopération Active
Collaboration totale avec les enquêtes des autorités compétentes
Confidentialité Stricte
Respect absolu de la confidentialité des déclarations comme requis par la loi
Note importante : En vertu de l'article 8 de la loi 05-01, nous ne pouvons pas informer les utilisateurs concernés de l'existence d'une déclaration de soupçon ou d'une enquête en cours.
Droit de Refuser le Service
DinarSquare se réserve le droit absolu de refuser, suspendre ou résilier l'accès à ses services sans préavis ni justification dans les cas suivants:
Refus d'Accès Immédiat
- • Identité non vérifiable ou fausse identité
- • Activités suspectes ou anormales détectées
- • Refus de coopérer avec la vérification KYC
- • Utilisation de VPN ou proxies suspects
- • Historique de fraude ou blanchiment
Suspension Préventive
- • En attente d'enquête ou de vérification
- • Sur demande des autorités compétentes
- • Comportement contraire à nos conditions
- • Risque élevé de blanchiment détecté
- • Non-conformité aux obligations légales
Important : Ces décisions sont prises dans le cadre de notre politique de gestion des risques et de notre obligation légale de prévenir le blanchiment d'argent. Aucune justification détaillée ne sera fournie pour préserver l'intégrité des processus de conformité.
Intelligence Artificielle et Formation Continue
Système de Détection Basé sur l'IA (Bientôt Disponible)
DinarSquare développe actuellement un système d'intelligence artificielle avancé pour améliorer la détection des activités de blanchiment d'argent et de fraude.
Détection Proactive
- • Machine Learning pour patterns suspects
- • Analyse comportementale avancée
- • Détection d'anomalies en temps réel
- • Scoring de risque automatisé
Analyse Prédictive
- • Prédiction des risques de fraude
- • Identification des réseaux suspects
- • Corrélation de données multi-sources
- • Amélioration continue par apprentissage
Formation et Sensibilisation du Personnel
Tous les membres de notre équipe reçoivent une formation régulière et approfondie sur :
Signaler une Activité Suspecte
Si vous constatez une activité suspecte sur notre plateforme, nous vous encourageons vivement à la signaler immédiatement.
Signalement Utilisateur
- • Utilisez notre formulaire de signalement de fraudeur
- • Contactez-nous par email : [email protected]
- • Tous les signalements sont traités confidentiellement
- • Protection des lanceurs d'alerte garantie
Contact CTRF
Cellule de Traitement du Renseignement Financier
- • Tél: +213 21 23 40 01
- • Email: [email protected]
- • Adresse: Banque d'Algérie, Alger
⚠️ Rappel Important
Le blanchiment d'argent est un crime grave en Algérie, passible de 2 à 10 ans d'emprisonnement et d'une amende de 2 à 10 millions de dinars selon la loi 05-01. Toute tentative sera signalée aux autorités compétentes.
Notre Engagement Ferme
DinarSquare s'engage à maintenir les plus hauts standards de conformité et de vigilance dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme. La sécurité et la légalité de notre plateforme sont nos priorités absolues.
Dernière mise à jour : 30 novembre 2025
En cas de questions concernant notre politique AML, contactez-nous à [email protected]